ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകള് ശുദ്ധീകരിക്കുന്നു; പരിശോധനയുണ്ടാകും, രേഖകള് നല്കേണ്ടിവരും
- ഒരാൾക്ക് ഒന്നിലധികം കണക്കുകളുണ്ടെങ്കിൽ രേഖകൾ പരിശോധിക്കും.
- ആധാർ, പാൻകാർഡ് എന്നിവ എല്ലാ അക്കൗണ്ടുമായും ബന്ധിപ്പിച്ചോയെന്ന് ഉറപ്പാക്കും.
ബാങ്കുകൾ ശുദ്ധീകരിക്കാൻ നടപടിയുമായി റിസർവ് ബാങ്ക്. വിവിധ രേഖകൾ നൽകി ഒന്നിലധികം പേരുകളുള്ളവരുടെ വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കും. കെ.വൈ.സി. രേഖകൾ പരിശോധിച്ച് ശുദ്ധീകരണം നടപ്പാക്കാനാണ് തീരുമാനം. ഈ ഇടപാടുകാർ ബാങ്ക് ആവശ്യപ്പെടുന്ന വിവരങ്ങൾ നൽകേണ്ടിവരും. എന്നാൽ, ഫോണിലൂടെ കെ.വൈ.സി. രേഖകൾ ആവശ്യപ്പെടുന്ന രീതി ബാങ്കുകൾക്കില്ല. ഇത് തട്ടിപ്പ് സംഘത്തിൻ്റെ വിവരങ്ങൾ ചോർത്താനുള്ള മാർഗമായി സ്വീകരിക്കുന്നതാണ്. അതിനാൽ, ഇക്കാര്യത്തിൽ ഇടപാടുകാർ ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വ്യക്തി വിവരങ്ങളിലാണ് കൂടുതൽ കൃത്യത വരുത്തുന്നത്. ഇതിൻ്റെ ഭാഗമായി കെ.വൈ.സി.യിൽ ഉൾപ്പെട്ട ഫോൺ നമ്പറുകളും ആധാർ, പാൻകാർഡ് വിവരങ്ങളും പരിശോധിച്ച് ഉടമകളെ സംബന്ധിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൂടുതൽ കൃത്യത കൊണ്ടുവരുന്നു. ഫിൻടെക് കമ്പനികൾ ഉൾപ്പടെ സമ്പത്തി സ്ഥാപനങ്ങളിൽ ഏകീകൃത കെ.വൈ.സി. സംവിധാനം നടപ്പിലാക്കുന്നതിനായി ആർ.ബി.ഐ.യും സർക്കാരും തമ്മിൽ നടത്തിയ ചർച്ചകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ കൂടിയാണ് നടപടി.
ഒരേ ഫോൺ നമ്പറിൽ ഒന്നിലധികം അക്കൗണ്ടുകൾ, വ്യത്യസ്ത വിവരങ്ങൾ നൽകി ഒരേ വ്യക്തി തുറന്നിട്ടുള്ള അക്കൗണ്ടുകൾ, ഒരു ഫോൺ നമ്പർ നൽകിയിട്ടുള്ള ജോയിൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ എന്നിവ സൂക്ഷ്മ പരിശോധനയ്ക്ക് വിധേയമാക്കും. ഇത്തരം ആളുകളുടെ കെ.വൈ.സി. പുതുക്കുന്നതിനായി ബാങ്കുകൾ കൂടുതൽ രേഖകൾ ആവശ്യപ്പെടും. പാസ്പോർട്ട്, ആധാർവോട്ടർ ഐ.ഡി. കാർഡുകൾ, എൻ.ആർ.ഐ.ജി.എ. കാർഡ്, പാൻകാർഡ്, ഡ്രൈവിംഗ് ലൈസൻസ്, എന്നിങ്ങനെയുള്ള തിരിച്ചറിയൽ രേഖകൾ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അനുമതിയുണ്ട്.
ആധാർ, പാൻ, മൊബൈൽ നമ്പർ എന്നിവ വഴി ഒരേ അക്കൗണ്ടുകൾ പരസ്പരം ബന്ധിപ്പിച്ചിട്ടുണ്ടോ എന്ന് പരിശോധിക്കും. അങ്ങനെവന്നാൽ, പാൻ, ആധാർ, ഫോൺനമ്പർ, എന്നിവ രണ്ടാമത്തെ തിരിച്ചറിയലിൽ രേഖയായി ബന്ധിപ്പിക്കും. നിലവിൽ വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകളുടെ കെ.വൈ.സി. വിവരങ്ങൾ സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ നൽകി അഗ്രിഗേറ്റർ ശൃംഖലയിൽ ലഭ്യമാക്കാൻ സംവിധാനമുണ്ട്. എന്നാൽ, ജോയിൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകളും മറ്റും ഇത്തരത്തിൽ ബന്ധിപ്പിക്കാനാകുന്നില്ല. ഇതിലും വ്യക്തത വരുത്താൻ നടപടി സ്വീകരിക്കുന്നുണ്ട്.